금 ETF 상품 비교 및 추천

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해외주식 양도세 완벽 가이드


💰 해외주식 양도세 완벽 가이드

250만원 공제부터 신고 방법까지, 한 번에 정리!

📚 해외주식 세금 시리즈 #1

테슬라, 애플, 엔비디아... 해외주식으로 수익을 냈다면 축하드립니다! 🎉
하지만 잠깐, 세금은 생각하셨나요? 국내주식과 달리 해외주식은 양도소득세를 내야 합니다.
"어렵지 않을까?" 걱정하지 마세요. 이 글 하나면 해외주식 양도세의 모든 것을 이해할 수 있습니다!

🤔 해외주식 양도세, 도대체 뭔가요?

간단 정리

양도소득세는 자산을 팔아서 생긴 이익(차익)에 대해 내는 세금입니다.
해외주식을 사서 팔았을 때 수익이 났다면, 그 수익에 대해 세금을 내는 거죠.

국내주식은? 대주주가 아니면 양도세가 없어요. 하지만 해외주식은 수익 규모와 상관없이 모두 양도세 대상입니다!

👤
누가 내나요?
해외주식으로 수익을 낸 모든 투자자.
금액 크기는 상관없습니다!
📅
언제 내나요?
매년 5월 1일~31일.
전년도(1/1~12/31) 거래분을 신고합니다.
💵
얼마나 내나요?
양도차익의 22% (지방세 포함 24.2%).
단, 250만원까지는 공제!

💡 핵심! 250만원 공제와 22% 세율

🎁 250만원 기본공제

1년 동안 해외주식으로 번 순수익에서 250만원을 먼저 빼줍니다.
즉, 연간 수익이 250만원 이하라면 세금이 0원!

예시:
- 수익 200만원 → 세금 0원
- 수익 300만원 → (300만원 - 250만원) = 50만원에 대해서만 과세
- 수익 1,000만원 → (1,000만원 - 250만원) = 750만원에 대해 과세

📊 세율 계산 방법

Step 1: 양도차익 계산 = 매도가 - 매입가
Step 2: 과세표준 = 양도차익 - 250만원
Step 3: 양도소득세 = 과세표준 × 22%
Step 4: 지방소득세 = 양도소득세 × 10%
최종 납부세액 = 양도소득세 + 지방소득세 = 과세표준 × 24.2%
최종 세금 = (연간 수익 - 250만원) × 22% + 지방소득세 2.2% = (연간 수익 - 250만원) × 24.2%

💰 실전 계산 예시

사례 1: 2024년 해외주식 순수익 500만원

  • 과세표준: 500만원 - 250만원 = 250만원
  • 양도소득세: 250만원 × 22% = 55만원
  • 지방소득세: 55만원 × 10% = 5.5만원
  • 총 납부세액: 60.5만원

사례 2: 2024년 해외주식 순수익 1,500만원

  • 과세표준: 1,500만원 - 250만원 = 1,250만원
  • 양도소득세: 1,250만원 × 22% = 275만원
  • 지방소득세: 275만원 × 10% = 27.5만원
  • 총 납부세액: 302.5만원

📋 과세 대상 vs 비과세 대상

구분 과세 여부 비고
해외 상장 주식 과세 ⭕ 미국, 중국, 일본 등 모든 해외 주식
해외 ETF 과세 ⭕ QQQ, SPY, VOO 등 모두 포함
국내 상장 주식 비과세 ❌ 대주주 제외
국내 상장 해외 ETF 비과세 ❌ TIGER 미국S&P500, KODEX 나스닥100 등
해외 펀드 과세 ⭕ 배당소득세로 과세 (15.4%)

⚠️ 주의하세요!

국내 상장 vs 해외 상장 구분이 중요!
같은 S&P500을 추종하더라도, 미국에서 사면 양도세 O, 한국 거래소에서 사면 양도세 X입니다.

📅 신고 시기와 방법

신고 일정

  • 과세기간: 매년 1월 1일 ~ 12월 31일
  • 신고기간: 다음 해 5월 1일 ~ 5월 31일
  • 납부기한: 신고 기간과 동일 (5월 31일까지)

예시:
2024년 1월~12월 거래분 → 2025년 5월에 신고 및 납부
2025년 1월~12월 거래분 → 2026년 5월에 신고 및 납부

🏦
신고 방법
홈택스에서 온라인 신고
또는 세무서 방문 신고
📄
필요 서류
증권사 양도소득세 자료
(증권사에서 자동 제공)
⏰
기한 후 신고
가산세 20% 추가
+ 납부 불성실 가산세

🚨 신고 안 하면 어떻게 되나요?

무신고 가산세 20% + 납부 불성실 가산세가 추가됩니다.
예: 세금 100만원 → 무신고 시 최소 120만원 이상 납부!
증권사가 국세청에 자료를 제출하므로 반드시 적발됩니다.

🎯 꼭 기억하세요!

  • 해외주식 수익이 연 250만원 이하면 세금 0원
  • 250만원 초과분에 대해 22% 양도세 + 2.2% 지방세 = 총 24.2%
  • 매년 5월에 전년도 거래분을 신고하고 납부
  • 국내 상장 해외 ETF는 양도세 없음 (절세 포인트!)
  • 손실과 이익은 합산해서 계산 (손익통산)
  • 증권사가 자료를 제공하므로 신고는 어렵지 않음

📚 다음 편 예고

2편: 내 세금은 얼마? 해외주식 양도세 계산 실전

환율 적용은 어떻게? 손익 통산은 어떻게 하지?
실제 사례로 배우는 양도세 계산법을 다음 편에서 만나보세요! 🚀

💡 이 글이 도움이 되셨나요? 궁금한 점은 댓글로 남겨주세요!

※ 본 글은 2025년 기준 정보이며, 세법은 변경될 수 있습니다. 정확한 세무상담은 세무사와 상담하시기 바랍니다.

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